Pensjonanta li kienet tbigħ l-għalf tal-annimali ġiet akkużata b’ħasil ta’ flus wara li allegatament iddepożitat ‘il fuq minn €2 miljun f’ċekkijiet ta’ terzi fuq medda ta’ sitt snin, u ssarrfithom biex klijenti tagħha ma jaħlux ħin żejjed u joqgħodu jistennew fil-klju l-bank.
Carmela Borg ta’ 67 minn Ħal Qormi ġiet akkużata b’ħasil ta’ flus, li kienet tmexxi servizz bankarju bla liċenzja u li għamlet dikjarazzjoni falza lill-Kummissarju tat-Taxxa. Hija wieġbet mhux ħatja. L-Ispettur tal-prosekuzzjoni Robert Azzopardi ta ħarsa ġenerali lejn l-investigazzjonijiet skattati minn informazzjoni li waslet għand il-pulizija fi Frar tal-2021.
Qal li bejn l-2014 u l-2020 Borg kien iddepożita f’kontijiet f’banek lokali, total ta’ 4,903 ċekk li nkitbu lil terzi persuni. Il-valur totali ta’ dawk iċ-ċekkijiet kien ta’ €2,095,410. Irriżulta li Borg kienet tagħmel flus kontanti ċekkijiet għall-klijenti waqt li tmexxi n-negozju tagħha mid-dar tagħha jew fil-garaxx tagħha maġenbha.
Hija kienet titlob kummissjoni li tvarja fl-ammont iżda li l-investigaturi stmat li hija, bħala medja, €7.50 għal kull tranżazzjoni. Il-Maġistrat Donatella Frendo Dimech staqsiet jekk il-banek ħallewx dan għaddej għal snin sħaħ u jekk il-banek kinux ukoll ġew interrogati waqt l-investigazzjonijiet tal-pulizija.
“Il-banek għenu u ffaċilitaw dan. Ġew akkużati? Qed ngħidu li din il-mara għamlet ħażin. Kollox tajjeb u sew. Imma jekk niċċarġjaw lill-individwi talli jmexxu attività bankarja bla liċenzja, irridu nistaqsu wkoll x’għamlu l-banek biex jiffaċilitaw dan,” sostniet il-Maġistrat.
Skont ix-xhieda tal-Ispettur, il-banek ħallew lill-akkużat jiddepożita €2 miljun f’ċekkijiet f’isem terzi. Il-qorti tordna u tistenna – fid-dawl tal-artikolu 2 tal-Kapitolu 373 (Att dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus) li anke l-banek li ffaċilitaw imġieba bħal din kellhom għall-inqas ikunu investigati,” iċċitata l-qorti.
Waqt li kompla x-xhieda tiegħu, l-ispettur tal-pulizija qal li madwar 2,060 ċekk, li jammontaw għal €1,243,951 ġew depożitati fil-Bank of Valletta. Fl-HSBC ġew depożitati 2,403 ċekk li jammontaw għal €722,270.
Il-pulizija kienet tkellmet ma’ 33 individwu li kkonfermaw li kienu jixtru l-għalf u oġġetti oħra mingħand l-akkużat, u għaddew ċekkijiet li hija kienet tissarraf kontra kummissjoni. Meta ġiet interrogata f’Mejju, Borg għażlet id-dritt tagħha għas-silenzju.
“Din kienet prattika antika tar-raħal. Hi kienet titlob ftit ewro biex tiffrankalhom li jmorru l-bank. Kollox kien jammonta għal ftit ewro fis-sena, iżda hija ġiet akkużata bħallikieku kienet il-kap tal-ħasil tal-flus ta’ Malta,” sostna l-avukat difensur Jose’ Herrera.
Mistoqsi dwar is-somma li l-mara fil-fatt żammet għaliha minn dawk is-€2 miljuni jew hekk depożitati, l-Ispettur Azzopardi qal li dak l-ammont kien ta’ madwar €36,800.
Mistoqsi mill-avukat difensur Alex Scerri Herrera dwar is-sors ta’ informazzjoni li kienet tat bidu għal investigazzjonijiet kriminali fil-konfront ta’ Borg, l-ispettur ma weġibx, hekk kif il-Qorti rrimarkat li tali informazzjoni kienet kunfidenzjali.
Xehed ukoll l-Ispettur tal-Prosekuzzjoni Tonjoe Farrugia. Hu spjega li l-akkużata kienet allegatament qalet lil waħda mill-klijenti tagħha li kellha permess biex issarraf iċ-ċekkijiet u li kellha xi tip ta’ prokura. Taħt interrogazzjoni, il-pensjonanta kienet qalet li kienet tmexxi ħanut fil-passat iżda llum ma taħdimx.
L-eks klijenti tagħha qalu lill-pulizija li sabuha “handy” għax ħelsithom milli joqgħodu kju fil-bank.
It-talba tal-prosekuzzjoni għal ordni ta’ ffriżar fuq l-assi kollha tal-akkużat kienet oġġezzjonata mill-avukati tagħha.
Huma qalu li ordni bħal din għandha tkun limitata għall-ammont ta’ €36,800, jiġifieri l-allegat profitt li kisbet billi tissarraf iċ-ċekkijiet. “M’hemm l-ebda rimedju kostituzzjonali biex tisfida din il-leġiżlazzjoni l-aktar drakonjana fil-pajjiż,” sostna Herrera.
Filwaqt li esprimiet dubju dwar l-evidenza prima facie rigward l-akkuża tal-ħasil tal-flus, il-qorti ddeċidiet li kien hemm biżżejjed provi prima facie fir-rigward tal-akkużi l-oħra u għalhekk, dan kellu japplika għall-akkużi kollha. L-avukati tal-AG Andrea Zammit u Rebekah Spiteri mewxxew ukoll il-prosekuzzjoni.
L-avukati Jose’ Herrera, Alex Scerri Herrera u Martina Herrera huma l-avukati difensuri.
